巴塞尔治理研究所的金融调查专家 Federico Paesano 在全球深度报道大会上发言。图：Wictoria Gruca，GIJN
犯罪活动往往在官方监管最薄弱的地方更为猖獗，难怪加密货币会成为全球各地犯罪分子首选的金融犯罪工具。
“我们看到加密货币的应用愈来愈多。那是一个巨大的成长。”巴塞尔治理研究所（The Basel Institute on Governance）的金融调查专家 Federico Paesano 说道。该研究所是一个致力于加强全球治理、打击贪污腐败的国际非营利机构。
对于不少记者来说，加密货币是一个令人却步的调查议题，甚至无从入手。然而，加密货币也是一个日益重要的调查新闻条线。在第13届全球深度报道大会 #GIJC23 上，由有组织犯罪及贪腐报道计划（OCCRP）联合创始人 Paul Radu 主持、由巴塞尔治理研究所专家 Federico Paesano 担任讲者的一场研讨会，讨论了帮助记者理解加密货币的关键问题和贴士。
理解加密货币的关键问题
什么是加密货币？Federico Paesano 以这一个比喻来描述加密货币——密克罗尼西亚的雅浦人（Yapese）不会随身带着硬币，而是以人们根本无法挪动的巨型石灰岩来衡量个人财富。拥有加密货币相当于在分类账中进行的下一笔交易——你通过密码存取你的所有权，或这些高度加密的分类账；它们分布于所有加密货币持有者之间，而且交易不可逆转，即无法作出更改。（编注：有关加密货币的更多背景资讯，请查看美国联邦贸易委员会的解释。）
什么是区块链？区块链相当于前面描述的分类账，包含了使用加密货币进行交易的所有个人交易记录。每种加密货币都有自己的区块链，例如比特币的区块链大小为 500GB。
什么是加密货币钱包？钱包是你储存加密金钥的地方，用于确认你的身份，以连结到你的加密货币。当你进入钱包时，就可以使用这些加密金钥进行交易。
什么是加密货币集群？通过集群，你可以连结多个属于你的钱包。一般情况下，集群是为了接收资金而公开分享的讯息，它看起来可能像一串字母和数字。
所有加密货币都是比特币（Bitcoin）吗？比特币只是加密货币的其中一种，它有自己的区块链和功能。各种加密货币被创造下来，都有它们的独特之处：例如，跟以太币相比起来，比特币更加去中心化。
是什么让加密货币具有吸引力？由于所有加密货币之间都有相异之处，以下提及的并不适用于所有加密货币；不过总的来说，加密货币具有吸引力有以下几个原因：
- 其交易不可逆转，意味着没有任何机构可以阻止交易流动；
- 它是去中心化的，意味资产不由任何权威机构控制；
- 它受到非常复杂的加密技术保护，理论上，黑客无法从你那里偷走加密货币；（不过在实际上，2022年发生过黑客利用各种漏洞，成功盗取价值数十亿美元的加密货币的事件。）
- 其交易无需得到许可，即你不需要私人或公共机构来审核和批准交易；
- 它在一定程度上保护了你的隐私，因此政府机关无法扣押你的资产；
- 它可以保护你免受某些国家货币通货膨胀波动的影响，虽然加密货币本身的价值也可能会有高度波动。（例如在2020年11月至2021年11月，比特币的美元价值上涨了300%，由16000美元上升到64000美元，但仅12个月后又跌回了之前的价值）
那么，加密货币市场上的犯罪活动有多先进？犯罪分子利用加密货币的程度如何？跟传统货币交易相比，加密货币交易的犯罪比例仍然很小，但犯罪犯子通过加密货币交易转移的资产正大幅增加。此外，正如 #GIJC23 的多场研讨会均有提及，极端主义组织似乎更倾向以加密货币进行交易，因此调查记者应该要熟悉加密货币的基本原理。
调查加密货币的贴士
- 了解加密金钥和密码看起来像什么，以及可能储存它们的装置。进行加密货币交易的密码可能被写在一张纸上、被保存在 USB 中，甚至被储存在云端。
- 尝试寻找出售加密货币密码，以供兑换现金的实体找换店。OCCRP 的 Paul Radu 建议找出这些交易所，从他们那里购买加密货币，从而找出他们的钱包地址，然后凭借公共信源尝试追踪相关交易。
- 利用开源调查来追踪非法的加密货币地址和集群。人们（包括犯罪分子）可能基于不同目的而公开其集群，例如销售产品、筹集资金等。在互联网或暗网的论坛、平台上进行搜索，有可能为你提供线索。请紧记！在犯罪分子或极端组织经常光顾的网页和论坛上进行搜索时，务必要遵循线上安全程序，包括切勿在没有设置 VPN 的情况下浏览和搜寻。
- 熟悉加密货币的交易方式。例如，你想支付0.5个比特币，你不能将1个比特币的加密地址分成两个0.5比特币；相反，你必须先发送1个比特币（这称为“输入”），而“输出”则会是你发送出的1个比特币，以及你强制接收者作为“找零”而发送出的0.5个比特币。除非你想在你的地址中发送确切数量的加密货币，否则一个“输入”至少会产生两个“输出”，描述这个过程的术语是“启发式（heuristics）”。
- 从拉一根线，到发现整个网。当你理解了“启发式”的运作方式，也了解到一个人可以拥有多个加密货币地址，你就可以把搜索提高到下一个层次，开始追查属于同一个人的许多不同交易。这就是为何单一的加密货币地址可以引领调查员找到整个交易网络。
- 了解如何使用“区块链浏览器”。你需要使用区块链浏览器软件，来浏览以加密货币进行的交易。在研讨会上，Federico Paesano 以 WalletExplorer 作为例子讲解。
- 熟习犯罪分子使用的代码混淆技术。尝试洞察代码混淆技术，诸如 Zk-SNARKs、Ring Signatures、Stealth Addresses、MimbleWimble、Mixing、Lightning Network、Chain Hopping、Exchanges、CoinJoin 等。这些技术不只为犯罪分子所使用，但若你的调查目标想要隐藏他们的非法交易，那么他们很有可能是以上述其中一种技术来完成的。
- 留意你可以参加的金融犯罪会议，例如全球金融和加密货币犯罪会议，那是很好的收集有用信息、跟相关执法人员建立联系的场合。
- 联系监督加密货币的组织。OCCRP 的 Paul Radu 建议在进行相关调查时，好好利用和联络 Elliptic 平台。
要熟习加密货币，需要攀过一个陡峭的学习曲线，但实在是有愈来愈多的非法交易、甚至是政府机关与犯罪分子之间的秘密交易通过加密货币来进行。作为研讨会总结，Federico Paesano 提议有兴趣了解加密货币的记者们查阅巴塞尔治理研究所的资源，包括研究所发表的《加密货币与洗钱调查指南》。
